互換利率是什么意思

一、利率掉期

利率互換是兩個市場主體發展之間通過簽訂的協議，協議相關規定一方和另一方可以按照事先敲定的規則，在指定期限內的一系列工作時間點上，以相同的本金交換一筆貸款，但一方提供一個浮動利率，另一方提供一些固定資產利率。

二、互換利率

首先是互換利率是在本金的基礎，相同的貨幣利率交換，這是不同性質的利率進行交換。一方固定的進行利率風險和浮動利率的資產和負債?；Q利率主要目的是降低雙方資金成本，雙方各自支付方式也是浮動固定。

互換利率也是通過不斷地改變付息地方式，或者是改變債權債務地結構。雙方交換利息支付，是固定的利率還有債務管理成本。簽約時，雙方是不交換本金，本金計算的基數。

(1)規避利率風險:利率互換給用戶重組現有債務的機會。比如，當預期利率水平下降時，固定利率的債務企業可以換成浮動利率，當利率下降時，債務管理成本問題就會通過降低。如果預計利率將上升，則逆向操作以規避利率風險。

(2)增加企業資產投資回報：利率互換交易不限于對負債情況進行利息費用的交換，也可以直接用于固定資產。一般資產持有人可以在預期利率下降時將其資產轉換為固定利率，或者在預期利率上升時轉換為浮動利率。

(3)靈活的資產負債經營管理：例如，中國資產或者組合風險管理，一般的資產持有人預期利率的互換交易信息來進行分析。無需 購買或者是償還債務。浮動的利率資產浮動相互匹配，利率資產可以利率的負債相配。

利率分析計算是業務利息業務的收入，而且是交換數據信息，只是交換方式不同的文化特征的利息。也不存在一定的本金互換，還有多種形式。最常見的就是固定的利率，還有一定的利率轉換。在市場的名義本金為基礎。

互換利率的影響作用

利率掉期交易是指以兩種貨幣、相同數額的債務(相同本金)、相同期限的基金進行固定利率和浮動利率掉期。這種信息交換是相互的。如果我們甲方用固定資產利率換乙方的浮動利率，乙方用浮動利率換甲方的固定市場利率，所以可以稱之為社會交換?；Q的目的是降低資本成本和利率風險。利率互換和貨幣互換都是1982年發展起來的。它們是適合銀行信貸和債券融資的新融資技術，也是規避風險的新金融技巧。目前，它們已經在世界范圍內被廣泛采用。