什么是平衡型基金?

據(jù)了解，平衡型基金指的是通過把資金分別投資到幾個部門和其他公司的債券、優(yōu)先股、普通股或其他證券上的方式，使得證券組合中的收益和增值維持相對平衡狀態(tài)的一種投資基金。

平衡型基金(Balance Fund)是分散投資于股票和債券的共同基金。通常當(dāng)基金經(jīng)理人看跌后市時，會增加抗跌性較強的債券投資比例;當(dāng)基金經(jīng)理人看好后市時，則會增加較具資本利得獲利機會的股票投資比例。平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金。這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%～50%用于優(yōu)先股和債券，其余的用于普通股投資。其風(fēng)險和收益狀況介于成長型基金和收入型基金之間。

相對其他基金而言，平衡型基金的收益和風(fēng)險是屬于比較中性的，因此它受到很多投資者的青睞，是許多投資者的首選。

平衡型基金有什么特點?1.兼顧安全性和盈利性。平衡型基金在追求當(dāng)期收入的同時，也不會忽視基金資產(chǎn)長期增值。

2.投資組合比例比較穩(wěn)定。為了使收益和增值維持平衡狀態(tài)，資金會分散投資于股票和債券(占比通常是25%-50%)。

3.屬于主動型基金。平衡型基金經(jīng)理人通過對市場的預(yù)判，來調(diào)整股票和債券的占比。

4.風(fēng)險和收益情況在成長型基金和收入型基金二者之間。

5.在波動行情中有平穩(wěn)投資的能力。平衡型基金對風(fēng)險承受能力較低不過仍具有一定風(fēng)險承受能力的投資者來說是比較適合長期投資的。