基金收益是怎么算的?基金剛買入收益就是負(fù)數(shù)是怎么回事?以下是小編為您整理的內(nèi)容，希望對(duì)您有所幫助。

基金收益是怎么算的?

一般情況下，若無(wú)基金分紅，基金收益計(jì)算方式如下：

【1】昨日收益：昨日收益=昨日市值-前日市值+昨日確認(rèn)流出金額-昨日確認(rèn)流入金額(流出金額：贖回、強(qiáng)制贖回、現(xiàn)金分紅;流入金額：認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)(包含手續(xù)費(fèi)))。

【2】持有收益：持有收益=持倉(cāng)市值-持有成本。其中：持倉(cāng)市值=最新凈值x持有份額;持有成本=持有份額x持有單價(jià);在持有成本為0情況下，持有市值=持倉(cāng)收益。

【3】持有收益率：持有收益率=持有收益/持有成本x100%。持有成本為0情況下，持有收益率為0，例如用戶通過(guò)活動(dòng)贈(zèng)送的方式直接獲得的持有份額。

【4】累計(jì)收益：累計(jì)收益=當(dāng)前持倉(cāng)份額x單位凈值+當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)收益+分紅、折算在途資產(chǎn)+Σ歷史流出確認(rèn)金額-Σ歷史流入確認(rèn)金額;歷史流出確認(rèn)金額包含現(xiàn)金分紅。

基金剛買入收益就是負(fù)數(shù)是怎么回事？

購(gòu)買的基金是有申購(gòu)手續(xù)費(fèi)的，在申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)成功后即會(huì)扣除相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)，故您會(huì)看到持有收益會(huì)是負(fù)的。比如小明買入某基金200元(買前不持有該基份額)，手續(xù)費(fèi)0.3元，則在確認(rèn)成功后持有收益會(huì)顯示-0.3元。